Истинная стоимость продажи испанской недвижимости: Объяснение налогов и сборов
При продаже недвижимости в Испании вам придется заплатить определенные налоги и сборы. Важно знать об этих расходах, чтобы вы могли лучше распорядиться своими деньгами.
Один из самых больших расходов — налог на прирост капитала. Но не забывайте и о других платежах, таких как налог на плювалию и юридические издержки. Мы расскажем о каждом из этих видов расходов, чтобы помочь вам лучше понять ситуацию.
Подробнее о полном процессе продажи недвижимости в Испании вы можете прочитать в нашем руководстве.
Налоги, взимаемые при продаже недвижимости
Налог на прирост капитала для продавцов >
Налог на прирост капитала для фискальных резидентов >
Прирост капитала для нерезидентов >
Обзор налогов и сборов при продаже недвижимости
Разбор налога на прирост капитала для продавцов
Когда вы продаете недвижимость в Испании, вам обычно приходится платить налог на прирост капитала (Capital Gains Tax, CGT). Этот налог на самом деле является подоходным налогом на прибыль, полученную от продажи. Ставка CGT меняется в зависимости от того, живете ли вы в Испании и как долго вы владели недвижимостью.
Очень важно правильно рассчитать CGT. Вы должны подумать о любых вычетах или освобождениях, которые могут быть применены к вам. Например, если вы живете в Испании и владеете недвижимостью уже некоторое время, вы можете получить более низкую ставку CGT.
Нелишним будет обратиться к налоговому консультанту. Они могут помочь вам индивидуальным советом и найти способы уменьшить ваши налоговые обязательства.
Налог на прирост капитала для фискальных резидентов
Для людей, являющихся налоговыми резидентами Испании, ставки налога на прирост капитала (CGT) растут по мере увеличения прибыли. Это означает, что если вы зарабатываете больше денег, то платите более высокую ставку налога. Ваш прирост капитала присоединяется к общему доходу за год и облагается налогом в соответствии с различными уровнями подоходного налога.
Начиная с 2025 года, если ваш доход превышает 200 000 евро, максимальная ставка налога составляет 26%. Однако резиденты Испании могут воспользоваться несколькими вычетами и льготами. Более подробную информацию вы найдете в разделах «Налоговые вычеты на прирост капитала для налоговых резидентов и неналоговых резидентов» и «Налоговые вычеты на прирост капитала только для фискальных резидентов».
Мы советуем вам обсудить с вашим финансовым консультантом, как налог на прирост капитала в Испании влияет на вашу конкретную ситуацию.
Прирост капитала для нерезидентов
Если вы живете за пределами Испании и продаете там недвижимость, налог на прирост капитала работает несколько иначе. Нерезиденты платят единую ставку CGT в размере 19 % с любой прибыли от продажи испанской недвижимости.
Вы также должны знать, что покупатели обязаны удерживать 3% от продажной цены. Эту сумму они сразу отправляют в налоговую службу Испании.
Если рассчитанный вами налог на прирост капитала составляет менее 3%, вы можете обратиться в налоговую службу Испании с просьбой о возврате налога. Только не забудьте предоставить необходимые документы.
Налоговые льготы на прирост капитала для налоговых резидентов и неналоговых резидентов
Как резиденты, так и нерезиденты могут уменьшить налог на прирост капитала. Например, если вы купили недвижимость до 31 декабря 1994 года, то вы можете получить право на определенные вычеты. Однако эти вычеты ограничены суммой в 400 000 евро.
Кроме того, если вы купили недвижимость в период с 12 мая 2012 года по 31 декабря 2012 года, то ваш налог на прирост капитала сокращается на 50%.
Снижение налогов
Пригодность
Снижение стоимости в зависимости от даты покупки
Недвижимость, приобретенная до 31 декабря 1994 года (снижение до 400 000 евро)
50-процентное освобождение
Объекты недвижимости, приобретенные в период с 12 мая 2012 года по 31 декабря 2012 года
Снижение налога на прирост капитала только для фискального резидента
Налоговые льготы на прирост капитала в Испании предназначены только для фискальных резидентов. Если вы продаете недвижимость в Испании, важно понимать суть этих льгот. Фискальные резиденты могут пользоваться более низкими налоговыми ставками на прирост капитала. Для получения более подробной информации о возможных вычетах стоит обратиться к налоговому консультанту. Изучив налоговое законодательство и получив помощь, вы сможете улучшить свое финансовое положение при продаже недвижимости в Испании в качестве фискального резидента.
Вам нужна помощь или у вас есть вопросы о продаже недвижимости в Испании?
Свяжитесь с Sunny Casas, чтобы получить бесплатную оценку недвижимости и индивидуальную консультацию. Наша дружелюбная и профессиональная команда готова помочь вам на каждом этапе процесса.
Получите бесплатную оценку или дополнительную информацию - никаких обязательств.
Отправляя эту форму, вы подтверждаете, что согласны с условиями использования нашего сайта, политикой конфиденциальности и даете согласие на хранение файлов cookie на вашем компьютере.
Затраты на продажу недвижимости
В Испании продавцы сталкиваются с дополнительными расходами при продаже недвижимости, помимо упомянутых ранее налогов. Одной из основных статей расходов является вознаграждение агента по недвижимости. Размер этого вознаграждения может меняться, но обычно составляет от 3 до 6 % от цены продажи. Важно четко понимать размер этих сборов, прежде чем подписывать какие-либо соглашения.
Существуют также юридические расходы. Они покрывают расходы адвоката на то, чтобы продажа прошла гладко и законно. Сумма может варьироваться, поэтому лучше договориться о ней заранее.
Еще одна статья расходов — получение сертификата энергетической эффективности (EPC). Этот сертификат требуется при продаже любой недвижимости. Стоимость EPC зависит от типа недвижимости и ее размера, но обычно она составляет около 150 евро.
Покупная цена
Цена покупки недвижимости — это первый шаг в расчете налога на прирост капитала. Это сумма, которую вы заплатили при покупке недвижимости. Важно хранить документы, в которых указана цена покупки, например оригинал договора купли-продажи, escritura de compraventa или свидетельство о праве собственности.
Вам следует хранить все документы, связанные с первоначальной покупкой. Эти документы помогут точно определить стоимость недвижимости. Правильная цифра очень важна, поскольку от нее зависит, как вы будете рассчитывать прирост капитала.
Цена продажи
Продажная цена — это согласованная сумма, которую покупатель заплатит за недвижимость. Эта цифра получается в результате переговоров между продавцом и покупателем. Агент по продаже недвижимости часто помогает им во время этих переговоров.
Разница между ценой продажи и ценой покупки составляет прирост капитала. Именно на эту прибыль и начисляется CGT. Важно, чтобы цена продажи отражала текущую рыночную стоимость недвижимости. Таким образом, обе стороны могут быть довольны сделкой.
Удержание 3% для нерезидентов (продавец)
Если вы продаете недвижимость в Испании и не являетесь ее резидентом, вам необходимо знать о налоге у источника. Покупатель должен удержать 3 % от продажной цены, и он отправит эти деньги в испанское налоговое управление за вас.
Удержание 3% является обычной практикой при продаже недвижимости нерезидентам. Это делается для того, чтобы испанские налоговые органы получили налоги, причитающиеся с нерезидентов. Он применяется независимо от того, получает ли продавец прибыль или убыток. Несмотря на то, что продавцам может показаться, что это лишняя работа, основная цель — сделать процесс сбора налогов более плавным и бороться с любым уклонением от уплаты налогов.
Продавцы-нерезиденты могут вернуть переплаченный налог. После расчета и уплаты налога на прирост капитала, если удержанные 3% превышают сумму долга, они могут обратиться в Налоговое управление Испании за возвратом.
Налог на плюсВалию: Что нужно знать продавцам
Муниципальный налог на прирост капитала, также известный как Plusvalía, является местным налогом. Налог Plusvalía также называется «Impuesto sobre el Incremento del Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana». Это местный налог на рост стоимости земли, на которой расположена недвижимость. Этот налог зависит от таких факторов, как местоположение недвижимости, кадастровая стоимость земли и срок владения ею.
Важно понимать, что Plusvalía отличается от CGT. Он основан на том, насколько выросла стоимость земли за время владения ею продавцом. При продаже недвижимости продавец обычно должен заплатить этот налог местному совету. Иногда покупателю приходится платить его вместо него. Кроме того, имейте в виду, что Plusvalía может применяться, даже если недвижимость продается за меньшую сумму, чем она стоила.
Продавцы должны включать Plusvalía в свои коммерческие расходы.
Вознаграждение агента по недвижимости для продавца
Работа с агентом по недвижимости — обычное дело при продаже недвижимости в Испании. Комиссионные агентам по недвижимости обычно составляют 3-5 % от цены продажи. Они помогают продвигать вашу недвижимость на рынке, проводить просмотры, находить покупателей и вести переговоры. Их помощь очень ценна во время продажи вашей недвижимости. Планируя продажу недвижимости, вы должны включить эти расходы в свой бюджет. Прежде чем приступить к продаже, обсудите и согласуйте с агентом по недвижимости размер брокерской комиссии. Так вы сможете избежать путаницы в дальнейшем.
Вознаграждение агента часто берется из выручки от продажи до того, как вы получите свой платеж. Прежде чем подписывать какие-либо бумаги, обязательно ознакомьтесь со структурой вознаграждения агента. Она может меняться в зависимости от агентства и условий местного рынка.
Помните, что, хотя гонорар агента по недвижимости увеличивает ваши расходы на продажу, хороший агент может значительно облегчить процесс продажи и общение с покупателем.
Юридические издержки в процессе продажи
Привлечение адвоката — разумный выбор при продаже недвижимости в Испании. Адвокаты помогут вам в юридической части продажи и проследят за тем, чтобы все было сделано правильно, защищая ваши интересы. Они проведут вас через сложные моменты испанского законодательства о недвижимости.
Юристы умеют проводить сделки с недвижимостью. Они помогают с договорами, проверками и окончательным подписанием документов. Гонорары юристов могут варьироваться в зависимости от сложности сделки, но обычно они основаны на проценте от продажной цены недвижимости.
Неплохо поговорить с разными адвокатами. Сравните их опыт, специальные навыки и структуру вознаграждения. Таким образом, вы сможете выбрать лучшего адвоката для продажи вашей недвижимости.
Расходы на аннулирование ипотеки для Продавца
Продавая недвижимость в Испании, продавцы должны знать о расходах, связанных с отменой ипотеки. Эти расходы обычно включают в себя комиссионные от банка или финансового учреждения. Эти сборы могут меняться в зависимости от того, сколько осталось по кредиту, и от условий договора. Важно поговорить с финансовым консультантом или кредитором, чтобы понять точные расходы, связанные с прекращением ипотеки, до завершения продажи недвижимости.
Готовы продать свой дом в Испании?
Продажа недвижимости в Испании предполагает управление основными документами и расходами, независимо от того, являетесь ли вы резидентом страны. Понимание налогов, сборов и комиссий имеет решающее значение. Хотя процесс может быть сложным, при определенной подготовке и консультации с агентами по недвижимости большинство проблем при продаже недвижимости в Коста-Бланке можно преодолеть. Соблюдение всех юридических требований помогает контролировать расходы и обеспечивает более гладкую продажу.
Свяжитесь с нашими профессионалами сегодня, чтобы получить квалифицированную помощь в продаже вашей недвижимости в Коста-Бланке.
Нужна помощь? Мы готовы помочь.
Отзывы клиентов
Марис из команды Sunnycasas была фантастическим агентом, который помог мне найти дом моей мечты в Испании. Она прислушалась к моим потребностям и представила отличный выбор недвижимости. С Марис было приятно работать, она была очень осведомлена и помогала налаживать связи с ключевыми партнерами, например, с консультантами по ипотечному кредитованию. Я очень благодарен за этот прекрасный опыт! Спасибо, Марис и Sunnycasas!
Эмилия Петрович
От начала и до конца обслуживание было необыкновенным. Вся команда Sunnycasas, включая всех причастных, была одновременно профессиональной и дружелюбной. Я считаю, что мне повезло, что я выбрал правильных агентов. Просто высший класс!
Джованни Росси
Я из США, и без помощи команды Sunnycasas я не представляю, как бы я справился с поиском жилья в Испании. От начала и до конца они оказывали мне невероятную поддержку во всех отношениях, включая превосходное обслуживание клиентов. Они также могут порекомендовать финансовые фирмы и адвокатов, если вам это необходимо. Я бы очень рекомендовал Sunnycasas всем, кто ищет помощи в поиске жилья в Испании.
Джессика Томпсон
Недвижимость в продаже
Самые новые объекты недвижимости вокруг вас
Таунхаус в Torrevieja – Nueva Torrevieja
Добавлено: 1 октября, 2025
Пентхаус в Torrevieja – Aguas Nuevas
Добавлено: 1 октября, 2025
Квартира в Villajoyosa – Cala De Finestrat
Добавлено: 29 сентября, 2025
Квартира в Torrevieja – Centro
Добавлено: 29 сентября, 2025
Дом в Torrevieja – La Mata
Добавлено: 29 сентября, 2025
Двухуровневый пентхаус в Orihuela Costa – Playa Flamenca
Добавлено: 29 сентября, 2025