Prawdziwy koszt sprzedaży hiszpańskiej nieruchomości: Podatki i opłaty wyjaśnione

Sprzedając nieruchomość w Hiszpanii, będziesz musiał zapłacić pewne podatki i opłaty. Ważne jest, aby wiedzieć o tych kosztach, aby lepiej zarządzać swoimi pieniędzmi.

Jednym z największych wydatków jest podatek od zysków kapitałowych. Nie należy jednak zapominać o innych płatnościach, takich jak podatek Plusvalía i opłaty prawne. Wyjaśnimy każdy z tych kosztów, aby pomóc Ci lepiej je zrozumieć.

Więcej informacji na temat całego procesu sprzedaży nieruchomości w Hiszpanii można znaleźć w naszym przewodniku.

Podatki związane ze sprzedażą nieruchomości

Podatek od zysków kapitałowych dla sprzedających >

Podatek od zysków kapitałowych dla rezydentów podatkowych >

Zyski kapitałowe dla nierezydentów >

Ulgi podatkowe od zysków kapitałowych >

Ulgi podatkowe dla rezydentów podatkowych >

Przegląd podatków i opłat związanych ze sprzedażą nieruchomości

Podział podatku od zysków kapitałowych dla sprzedających

Sprzedając nieruchomość w Hiszpanii, zazwyczaj trzeba zapłacić podatek od zysków kapitałowych (CGT). Podatek ten jest tak naprawdę podatkiem dochodowym od zysku uzyskanego ze sprzedaży. Stawka CGT zmienia się w zależności od tego, czy mieszkasz w Hiszpanii i jak długo byłeś właścicielem nieruchomości.

Bardzo ważne jest prawidłowe obliczenie podatku CGT. Powinieneś pomyśleć o wszelkich odliczeniach lub zwolnieniach, które mogą mieć zastosowanie w Twoim przypadku. Na przykład, jeśli mieszkasz w Hiszpanii i posiadasz nieruchomość od jakiegoś czasu, możesz uzyskać niższą stawkę CGT.

Dobrym pomysłem jest rozmowa z doradcą podatkowym. Może on udzielić porady dostosowanej do indywidualnych potrzeb i znaleźć sposoby na zmniejszenie zobowiązań podatkowych.

Podatek od zysków kapitałowych dla rezydentów podatkowych

Dla osób, które są rezydentami podatkowymi w Hiszpanii, stawki podatku od zysków kapitałowych (CGT) rosną wraz ze wzrostem zysków. Oznacza to, że jeśli zarabiasz więcej pieniędzy, płacisz wyższą stawkę podatku. Zysk kapitałowy łączy się z całkowitym dochodem za dany rok i jest opodatkowany zgodnie z różnymi poziomami podatku dochodowego.

Od 2025 r., w przypadku zysków przekraczających 200 000 EUR, najwyższa stawka podatkowa wynosi 26%. Rezydenci Hiszpanii mogą jednak skorzystać z kilku odliczeń i zwolnień. Więcej szczegółów można znaleźć w sekcjach „Ulgi podatkowe od zysków kapitałowych dla rezydentów podatkowych i osób niebędących rezydentami podatkowymi” oraz „Ulgi podatkowe od zysków kapitałowych tylko dla rezydentów podatkowych”.

Sugerujemy, abyś porozmawiał ze swoim doradcą finansowym o tym, jak podatek od zysków kapitałowych w Hiszpanii wpływa na Twoją konkretną sytuację.

Zyski kapitałowe dla nierezydentów

Jeśli mieszkasz poza Hiszpanią i sprzedajesz tam nieruchomość, podatek od zysków kapitałowych działa nieco inaczej. Nierezydenci płacą zryczałtowaną stawkę CGT w wysokości 19% od wszelkich zysków ze sprzedaży hiszpańskiej nieruchomości.

Należy również wiedzieć, że kupujący muszą potrącić 3% ceny sprzedaży. Kwotę tę przesyłają bezpośrednio do hiszpańskiego urzędu skarbowego.

Jeśli obliczony podatek od zysków kapitałowych jest niższy niż 3%, możesz poprosić o zwrot z hiszpańskiego urzędu skarbowego. Upewnij się tylko, że przedłożysz odpowiednią dokumentację.

Ulgi podatkowe od zysków kapitałowych dla rezydentów podatkowych i osób niebędących rezydentami podatkowymi

Zarówno rezydenci, jak i nierezydenci mogą być w stanie obniżyć swój podatek od zysków kapitałowych. Na przykład, jeśli kupiłeś nieruchomość przed 31 grudnia 1994 r., możesz kwalifikować się do pewnych odliczeń. Odliczenia te są jednak ograniczone do kwoty 400 000 EUR.

Podobnie, w przypadku zakupu nieruchomości w okresie od 12 maja 2012 r. do 31 grudnia 2012 r., zobowiązanie z tytułu podatku od zysków kapitałowych zostanie obniżone o 50%.

Obniżenie podatku

Kwalifikowalność

Zniżka na podstawie daty zakupu

Nieruchomości nabyte przed 31 grudnia 1994 r. (do 400.000 EUR zniżki)

50% zwolnienia

Nieruchomości nabyte pomiędzy 12 maja 2012 r. a 31 grudnia 2012 r.

Ulgi podatkowe od zysków kapitałowych tylko dla rezydentów podatkowych

Obniżki podatków od zysków kapitałowych w Hiszpanii są przeznaczone wyłącznie dla rezydentów podatkowych. Ważne jest, aby zrozumieć te cięcia, jeśli sprzedajesz nieruchomość w Hiszpanii. Rezydenci podatkowi mogą korzystać z niższych stawek podatkowych od zysków kapitałowych. Dobrym pomysłem jest porozmawianie z doradcą podatkowym, aby uzyskać więcej informacji na temat możliwych odliczeń. Zapoznając się z przepisami podatkowymi i uzyskując pomoc, możesz poprawić swoje finanse podczas sprzedaży nieruchomości w Hiszpanii jako rezydent podatkowy.

Potrzebujesz pomocy lub masz pytania dotyczące sprzedaży nieruchomości w Hiszpanii?

Skontaktuj się z Sunny Casas, aby uzyskać bezpłatną wycenę nieruchomości i spersonalizowane porady. Nasz przyjazny i profesjonalny zespół jest tutaj, aby poprowadzić Cię przez każdy etap procesu.

Uzyskaj bezpłatną wycenę lub więcej informacji - bez zobowiązań.

Przesyłając ten formularz, użytkownik potwierdza, że akceptuje warunki korzystania z naszej witryny internetowej, naszą politykę prywatności i wyraża zgodę na przechowywanie plików cookie na swoim komputerze.

Koszty sprzedaży nieruchomości

Koszty sprzedaży >

Cena zakupu >

Cena sprzedaży >

Potrącenie 3% dla nierezydentów >

Podatek PlusValía dla sprzedających >

Opłaty prawne związane ze sprzedażą nieruchomości >

Koszty anulowania kredytu hipotecznego >

Koszty sprzedaży nieruchomości

W Hiszpanii sprzedający ponoszą dodatkowe koszty związane ze sprzedażą nieruchomości, poza wspomnianymi wcześniej podatkami. Głównym kosztem jest opłata agenta nieruchomości. Opłata ta może ulec zmianie, ale zazwyczaj wynosi od 3% do 6% ceny sprzedaży. Ważne jest, aby jasno zrozumieć te opłaty przed podpisaniem jakichkolwiek umów.

Istnieją również opłaty prawne. Obejmują one to, co robi prawnik, aby upewnić się, że sprzedaż przebiega sprawnie i jest zgodna z prawem. Ich wysokość może się różnić, więc najlepiej negocjować te opłaty z wyprzedzeniem.

Kolejnym kosztem jest uzyskanie świadectwa charakterystyki energetycznej (EPC). Certyfikat ten jest wymagany przy sprzedaży wszystkich nieruchomości. Koszt EPC zależy od rodzaju nieruchomości i jej wielkości, ale zazwyczaj kosztuje około 150 euro.

Cena zakupu

Cena zakupu nieruchomości jest pierwszym krokiem w obliczaniu podatku od zysków kapitałowych. Jest to kwota zapłacona przy zakupie nieruchomości. Ważne jest, aby zachować dokumenty potwierdzające cenę zakupu, takie jak oryginalna umowa sprzedaży, escritura de compraventa lub tytuł własności.

Należy zachować wszystkie dokumenty związane z początkowym zakupem. Dokumenty te pomogą dokładnie określić koszt nieruchomości. Uzyskanie prawidłowej liczby jest ważne, ponieważ wpływa na sposób obliczania zysku kapitałowego.

Cena sprzedaży

Cena sprzedaży to uzgodniona kwota, którą kupujący zapłaci za nieruchomość. Liczba ta pochodzi z rozmów między sprzedającym a kupującym. Agent nieruchomości często pomaga im podczas tych rozmów.

Różnica między ceną sprzedaży a ceną zakupu stanowi zysk kapitałowy. Zysk ten jest podstawą opodatkowania CGT. Ważne jest, aby cena sprzedaży odzwierciedlała aktualną wartość rynkową nieruchomości. W ten sposób obie strony mogą czuć się dobrze z zawartą transakcją.

Potrącenie u źródła 3% dla nierezydentów (sprzedawca)

Jeśli sprzedajesz nieruchomość w Hiszpanii i nie jesteś rezydentem, musisz wiedzieć o podatku u źródła. Kupujący musi zatrzymać 3% ceny sprzedaży i prześle te pieniądze do hiszpańskiego urzędu skarbowego.

Zatrzymanie 3% jest normalne w przypadku sprzedaży nieruchomości nierezydentom. Ma to na celu zapewnienie, że hiszpańskie organy podatkowe otrzymają podatki należne od nierezydentów. Dotyczy to zarówno zysków, jak i strat sprzedającego. Chociaż może się to wydawać dodatkową pracą dla sprzedających, jego głównym celem jest usprawnienie poboru podatków i radzenie sobie z wszelkimi przypadkami unikania opodatkowania.

Sprzedający niebędący rezydentami mogą odzyskać nadpłacony podatek. Po obliczeniu i zapłaceniu podatku od zysków kapitałowych, jeśli potrącone 3% jest wyższe niż to, co są winni, mogą zwrócić się do hiszpańskiego urzędu skarbowego o zwrot.

Podatek PlusValía: Co sprzedający powinni wiedzieć

Miejski podatek od zysków kapitałowych, znany również jako Plusvalía, jest podatkiem lokalnym. Podatek Plusvalía jest również nazywany „Impuesto sobre el Incremento del Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana”. Jest to lokalny podatek od wzrostu wartości gruntu, na którym znajduje się nieruchomość. Podatek ten zależy od takich czynników jak lokalizacja nieruchomości, wartość katastralna gruntu i czas posiadania nieruchomości przez właściciela.

Ważne jest, aby zrozumieć, że Plusvalía różni się od CGT. Opiera się on na tym, o ile wzrosła wartość gruntu w czasie, gdy sprzedający był jego właścicielem. Kiedy nieruchomość jest sprzedawana, sprzedający zazwyczaj musi zapłacić ten podatek lokalnemu samorządowi. Czasami może się zdarzyć, że kupujący będzie musiał go zapłacić. Należy również pamiętać, że Plusvalía może mieć zastosowanie, nawet jeśli nieruchomość zostanie sprzedana za mniej niż kosztowała.

Sprzedawcy powinni uwzględnić Plusvalía w swoich kosztach sprzedaży.

Opłata agenta nieruchomości dla sprzedającego

Współpraca z agentem nieruchomości jest powszechna przy sprzedaży nieruchomości w Hiszpanii. Prowizje agentów nieruchomości wynoszą zazwyczaj od 3 do 5% ceny sprzedaży. Pomagają oni w sprzedaży nieruchomości, oglądaniu, znajdowaniu nabywców i negocjacjach. Ich pomoc jest bardzo cenna podczas sprzedaży nieruchomości. Planując sprzedaż nieruchomości, należy uwzględnić ten wydatek w budżecie. Porozmawiaj i uzgodnij prowizję pośrednictwa z agentem nieruchomości, zanim przejdziesz dalej. W ten sposób można uniknąć późniejszych nieporozumień.

Prowizja agenta jest często pobierana z wpływów ze sprzedaży przed otrzymaniem płatności. Przed podpisaniem jakichkolwiek dokumentów upewnij się, że rozumiesz strukturę opłat agenta. Może ona ulec zmianie w zależności od agencji i lokalnych warunków rynkowych.

Należy pamiętać, że choć opłata agenta nieruchomości zwiększa koszty sprzedaży, dobry agent może znacznie ułatwić proces sprzedaży i komunikację z nabywcą.

Opłaty prawne w procesie sprzedaży

Zatrudnienie prawnika to mądry wybór przy sprzedaży nieruchomości w Hiszpanii. Prawnicy pomogą ci przejść przez prawną część sprzedaży i upewnią się, że wszystko zostało wykonane prawidłowo, chroniąc twoje interesy. Przeprowadzą Cię przez skomplikowane aspekty hiszpańskiego prawa nieruchomości.

Prawnicy są wykwalifikowani w obsłudze transakcji dotyczących nieruchomości. Pomagają oni w zawieraniu umów, przeprowadzaniu kontroli i ostatecznym podpisaniu aktu notarialnego. Opłaty prawne mogą się różnić w zależności od stopnia skomplikowania sprzedaży, ale zazwyczaj opierają się na procencie ceny sprzedaży nieruchomości.

Dobrym pomysłem jest rozmowa z różnymi prawnikami. Porównaj ich doświadczenie, specjalne umiejętności i struktury opłat. W ten sposób można wybrać najlepszego prawnika do sprzedaży nieruchomości.

Koszty anulowania kredytu hipotecznego dla Sprzedającego

Sprzedając nieruchomość w Hiszpanii, sprzedający muszą wiedzieć o kosztach anulowania kredytu hipotecznego. Koszty te zazwyczaj obejmują opłaty od banku lub instytucji finansowej. Opłaty te mogą ulec zmianie w zależności od kwoty pozostałej do spłaty kredytu i warunków umowy. Ważne jest, aby porozmawiać z doradcą finansowym lub pożyczkodawcą, aby zrozumieć dokładne koszty związane z zakończeniem kredytu hipotecznego przed sfinalizowaniem sprzedaży nieruchomości.

Gotowy do sprzedaży domu w Hiszpanii?

Sprzedaż nieruchomości w Hiszpanii wymaga zarządzania kluczowymi dokumentami i kosztami, niezależnie od tego, czy jesteś rezydentem, czy nie. Zrozumienie podatków, opłat i prowizji ma kluczowe znaczenie. Choć proces ten może być skomplikowany, przy odpowiednim przygotowaniu i poradach agentów nieruchomości, większość kwestii związanych ze sprzedażą nieruchomości na Costa Blanca można przezwyciężyć. Zapewnienie spełnienia wszystkich wymogów prawnych pomaga kontrolować koszty i zapewnia płynniejszą sprzedaż.

Skontaktuj się z naszymi specjalistami już dziś, aby uzyskać fachową pomoc w sprzedaży nieruchomości na Costa Blanca.

Potrzebujesz pomocy? Jesteśmy tutaj, aby pomóc.

Opinie klientów

Maris z zespołu Sunnycasas była fantastycznym agentem, który pomógł mi znaleźć wymarzony dom w Hiszpanii. Wysłuchała moich potrzeb i przedstawiła szeroki wybór nieruchomości. Praca z Maris była przyjemnością, była bardzo kompetentna i ułatwiała kontakty z kluczowymi osobami, takimi jak doradcy hipoteczni. Jestem bardzo wdzięczny za to wspaniałe doświadczenie! Dziękuję, Maris i Sunnycasas!

Emilija Petrović

Od początku do końca obsługa była nadzwyczajna. Cały zespół Sunnycasas, w tym wszyscy zaangażowani, był zarówno profesjonalny, jak i przyjazny. Uważam się za szczęściarza, że wybrałem właściwych agentów. Po prostu najwyższy poziom!

Giovanni Rossi

Pochodzę z USA i bez pomocy zespołu Sunnycasas nie mam pojęcia, jak poradziłbym sobie z poszukiwaniem domu w Hiszpanii. Od początku do końca byli niesamowicie pomocni pod każdym względem, łącznie z doskonałą obsługą klienta. Mogą również polecić firmy finansowe i prawników, jeśli ich potrzebujesz. Gorąco polecam Sunnycasas każdemu, kto szuka pomocy w znalezieniu domu w Hiszpanii.

Jessica Thompson

Nieruchomości na sprzedaż

Najnowsze nieruchomości w okolicy

Prawdziwy koszt sprzedaży hiszpańskiej nieruchomości: Podatki i opłaty wyjaśnione

Przegląd podatków i opłat związanych ze sprzedażą nieruchomości

Podział podatku od zysków kapitałowych dla sprzedających