El verdadero coste de la venta de inmuebles en España: Explicación de impuestos y tasas
Al vender una propiedad en España, tendrá que pagar determinados impuestos y tasas. Es importante conocer estos costes para poder gestionar mejor tu dinero.
Uno de los mayores gastos es el impuesto de plusvalía. Pero no se olvide de otros pagos como el impuesto de Plusvalía y los honorarios de abogados. Te explicamos cada uno de estos gastos para que lo entiendas mejor.
Puede obtener más información sobre el proceso completo de venta de una propiedad en España en nuestra guía.
Impuestos relacionados con la venta de propiedades
Impuesto sobre plusvalías para vendedores >
Impuesto sobre plusvalías para residentes fiscales >
Plusvalías para no residentes >
Visión general de los impuestos y tasas en la venta de inmuebles
Desglose del impuesto sobre plusvalías para vendedores
Cuando vende una propiedad en España, normalmente tiene que pagar el Impuesto sobre las Plusvalías (CGT). En realidad, este impuesto no es más que un impuesto sobre la renta que grava el beneficio obtenido con la venta. El tipo del CGT varía en función de si vive o no en España y del tiempo que haya sido propietario del inmueble.
Es muy importante que calcule correctamente sus CGT. Piense en las deducciones o exenciones que podrían aplicársele. Por ejemplo, si vives en España y has sido propietario del inmueble durante un tiempo, es posible que tengas un tipo de CGT más bajo.
Es buena idea hablar con un asesor fiscal. Ellos pueden ayudarte con consejos a medida y encontrar formas de reducir tu deuda fiscal.
Impuesto sobre plusvalías para residentes fiscales
Para los residentes fiscales en España, los tipos del impuesto sobre las plusvalías (CGT) suben a medida que aumentan los beneficios. Esto significa que si gana más dinero, pagará un tipo impositivo más alto. Su plusvalía se suma a sus ingresos totales del año y se grava según los distintos niveles del impuesto sobre la renta.
A partir de 2025, si tiene ganancias superiores a 200.000 euros, el tipo impositivo más alto será del 26%. Sin embargo, los residentes en España pueden beneficiarse de varias deducciones y exenciones. Puede encontrar más detalles en las secciones denominadas “Reducciones fiscales sobre ganancias patrimoniales para residentes fiscales y no residentes fiscales” y “Reducciones fiscales sobre ganancias patrimoniales sólo para residentes fiscales”.
Le sugerimos que hable con su asesor financiero sobre cómo afecta el impuesto sobre plusvalías en España a su situación específica.
Plusvalías para no residentes
Si vive fuera de España y vende una propiedad allí, el impuesto sobre las plusvalías funciona de forma un poco diferente. Los no residentes pagan un tipo fijo del 19% sobre los beneficios obtenidos por la venta de un inmueble en España.
También debe saber que los compradores deben retener el 3% del precio de venta. Envían esta cantidad directamente a la Agencia Tributaria española.
Si el impuesto sobre plusvalías calculado es inferior al 3%, puede solicitar la devolución a la Agencia Tributaria española. Sólo tienes que asegurarte de presentar la documentación correcta.
Reducciones fiscales sobre las plusvalías para residentes fiscales y no residentes fiscales
Tanto los residentes como los no residentes pueden reducir el impuesto sobre plusvalías. Por ejemplo, si compró su propiedad antes del 31 de diciembre de 1994, puede optar a determinadas deducciones. Sin embargo, estas deducciones tienen un límite máximo de 400.000 euros.
Del mismo modo, si compró su propiedad entre el 12 de mayo de 2012 y el 31 de diciembre de 2012, su impuesto sobre plusvalías se reducirá en un 50%.
Reducción de impuestos
Admisibilidad
Reducción basada en la fecha de compra
Inmuebles adquiridos antes del 31 de diciembre de 1994 (reducción de hasta 400.000 euros)
Exención del 50
Inmuebles adquiridos entre el 12 de mayo de 2012 y el 31 de diciembre de 2012
Reducciones fiscales sobre plusvalías sólo para residentes fiscales
Las reducciones fiscales sobre las plusvalías en España son sólo para residentes fiscales. Es importante conocer estas reducciones si va a vender una propiedad en España. Los residentes fiscales pueden disfrutar de tipos impositivos más bajos sobre las plusvalías. Es una buena idea hablar con un asesor fiscal para obtener más detalles sobre las posibles deducciones. Al conocer las leyes fiscales y obtener ayuda, puede mejorar sus finanzas al vender una propiedad en España como residente fiscal.
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Gastos de venta de un inmueble
En España, los vendedores tienen que hacer frente a más gastos al vender su propiedad, además de los impuestos antes mencionados. Un coste importante son los honorarios del agente inmobiliario. Estos honorarios pueden variar, pero suelen oscilar entre el 3% y el 6% del precio de venta. Es importante entender claramente estos honorarios antes de firmar cualquier acuerdo.
También hay gastos legales. Cubren lo que hace un abogado para asegurarse de que la venta se realiza sin problemas y es legal. El importe puede variar, por lo que es mejor negociar estos honorarios con antelación.
Otro coste es obtener un certificado de eficiencia energética (EPC). Este certificado es obligatorio para todas las ventas de propiedades. El coste de un EPC depende del tipo de propiedad y de su tamaño, pero suele rondar los 150 euros.
Precio de compra
El precio de compra del inmueble es el primer paso para calcular el impuesto de plusvalía. Este importe es lo que pagó cuando compró la propiedad. Es importante conservar los documentos que acrediten el precio de compra, como el contrato original de compraventa, la escritura de compraventa o el título de propiedad.
Debe conservar todos los documentos relacionados con la compra inicial. Estos documentos le ayudarán a determinar con exactitud el coste de la propiedad. Es importante que la cifra sea correcta, ya que influye en el cálculo de la plusvalía.
Precio de venta
El precio de venta es la cantidad acordada que un comprador pagará por una propiedad. Esta cifra es el resultado de las conversaciones entre el vendedor y el comprador. Un agente inmobiliario suele ayudarles durante estas conversaciones.
La diferencia entre el precio de venta y el de compra es la plusvalía. En esta plusvalía se basa el CGT. Es importante que el precio de venta refleje el valor de mercado actual del inmueble. De este modo, ambas partes pueden sentirse satisfechas con el trato.
Retención del 3% para no residentes (vendedor)
Cuando usted vende una propiedad en España, y no es residente, necesita saber acerca de la retención de impuestos. El comprador debe retener el 3% del precio de venta, y enviará este dinero a la Agencia Tributaria española por usted.
La retención del 3% es normal en las ventas de propiedades con no residentes. Esto se hace para asegurarse de que las autoridades fiscales españolas reciben los impuestos adeudados por los no residentes. Se aplica tanto si el vendedor obtiene beneficios como si tiene pérdidas. Aunque esto pueda parecer un trabajo extra para los vendedores, su principal objetivo es facilitar la recaudación de impuestos y hacer frente a cualquier evasión fiscal.
Los vendedores no residentes pueden recuperar los impuestos que hayan pagado de más. Después de calcular y pagar el impuesto de plusvalía, si el 3% retenido es superior a lo que deben, pueden solicitar la devolución a la Agencia Tributaria española.
PlusValía Fiscal: Lo que deben saber los vendedores
El Impuesto Municipal de Plusvalía, también conocido como Plusvalía, es un impuesto local. El impuesto de Plusvalía también se llama “Impuesto sobre el Incremento del Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana”. Es un impuesto local sobre el incremento del valor de los terrenos donde se asienta la propiedad. Este impuesto depende de factores como la ubicación de la propiedad, el valor catastral del terreno y la antigüedad del propietario.
Es importante entender que la Plusvalía es diferente del CGT. Se basa en cuánto ha subido el valor del terreno durante el tiempo que el vendedor ha sido propietario. Cuando se vende una propiedad, el vendedor suele tener que pagar este impuesto al ayuntamiento. A veces, el comprador puede tener que pagarlo en su lugar. Además, tenga en cuenta que la Plusvalía puede aplicarse incluso si la propiedad se vende por menos de lo que costó.
Los vendedores deben incluir la Plusvalía en sus gastos de venta.
Honorarios del agente inmobiliario para el vendedor
Trabajar con un agente inmobiliario es habitual cuando se vende una propiedad en España. Las comisiones de los agentes inmobiliarios suelen oscilar entre el 3 y el 5% del precio de venta. Ayudan a comercializar su propiedad, a realizar visitas, a encontrar compradores y a gestionar las negociaciones. Su ayuda es muy valiosa durante la venta de su propiedad. Debe incluir este gasto en su presupuesto cuando planee vender su propiedad. Hable y acuerde la comisión de intermediación con su agente inmobiliario antes de seguir adelante. Así evitará confusiones posteriores.
Los honorarios del agente suelen descontarse del producto de la venta antes de que usted reciba el pago. Antes de firmar ningún documento, asegúrese de conocer la estructura de honorarios del agente. Puede variar en función de la agencia y de las condiciones del mercado local.
Tenga en cuenta que, aunque los honorarios del agente inmobiliario se suman a sus gastos de venta, un buen agente puede facilitarle mucho el proceso de venta y la comunicación con el comprador.
Honorarios legales en el proceso de venta
Contratar a un abogado es una decisión inteligente a la hora de vender una propiedad en España. Los abogados le ayudan en la parte legal de la venta y se aseguran de que todo se haga correctamente, protegiendo sus intereses. Le guiarán a través de las partes complicadas de la legislación inmobiliaria española.
Los abogados son expertos en transacciones inmobiliarias. Ayudan con los contratos, las comprobaciones y la firma final de la escritura. Los honorarios legales pueden variar en función de lo complicada que sea la venta, pero suelen basarse en un porcentaje del precio de venta de la propiedad.
Es buena idea hablar con distintos abogados. Compare su experiencia, habilidades especiales y estructuras de honorarios. Así podrá elegir al mejor abogado para la venta de su propiedad.
Gastos de cancelación de la hipoteca para el vendedor
Al vender una propiedad en España, los vendedores deben conocer los costes de cancelación de su hipoteca. Estos costes suelen incluir las comisiones del banco o entidad financiera. Estas comisiones pueden variar en función del importe restante del préstamo y de las condiciones del contrato. Es importante hablar con un asesor financiero o con el prestamista para conocer los costes exactos que conlleva la cancelación de la hipoteca antes de completar la venta de la propiedad.
¿Está listo para vender su casa en España?
Vender una propiedad en España implica gestionar documentos y costes clave, tanto si se es residente como si no. Comprender los impuestos, tasas y comisiones es crucial. Aunque el proceso puede ser complejo, con algo de preparación y el asesoramiento de agentes inmobiliarios, la mayoría de los problemas en la venta de propiedades en la Costa Blanca se pueden superar. Asegurarse de que se cumplen todos los requisitos legales ayuda a controlar los costes y garantiza una venta más fluida.
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Comentarios de los clientes
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Soy de EE.UU., y sin la ayuda del equipo de Sunnycasas, no tengo ni idea de cómo habría gestionado mi búsqueda de casa en España. De principio a fin, me apoyaron increíblemente en todos los sentidos, incluido su excelente servicio de atención al cliente. También pueden recomendarte empresas financieras y abogados si los necesitas. Recomiendo encarecidamente Sunnycasas a cualquiera que busque ayuda para encontrar una casa en España.
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